Tidning comp 1-2025 009 (1) - Flipbook - Page 6
ADVISENSE
Ronny Gustavsson
Director & Head of AML hos Advisense
AML-förordningen - Ett
avgörande steg i kampen mot
penningtvätt
EU:s nya AML-paket är en välkommen och nödvändig utveckling i kampen mot penningtvätt
och finansiering av terrorism. AML-förordningens högre krav på kundkännedom och snabbare
hantering av misstankar kommer att bidra till ett mer effektivt förhindrade av finansiell
brottslighet. För att lyckas krävs det dock att företag investerar i rätt teknik, utbildar sin personal
och har en proaktiv inställning till riskhantering. Med en tydlig AML-strategi, ändamålsenliga
förberedelser och IT-verktyg kan företag inte bara uppfylla kraven utan även skapa
konkurrensfördelar. Därför är AML-förordningen kritisk för samhället och en nyckel för att stärka
förtroendet och transparensen för den finansiella branschen i stort, säger Ronny Gustavsson.
senaste numret av ComplianceNytt
listades ”AML” (Anti-Money
Laundering) som ett av de hetaste
områdena inom compliance för året
2025. AML-förordningen som träder i
kraft i juli 2027 ligger just nu på de allra
flestas bord i den finansiella sektorn.
Samtidigt finns det när man läser mellan
raderna en tendens till ’AML-trötthet’ efter
många års regulatoriska förändringar. Det
finns finansiella institut som fortfarande
I
6
Compliance Nytt
arbetar med att så att säga komma i kapp,
och ett viktigt råd i och med den nya
förordningen är att inte ta med sig gamla
regelefterlevnadsbrister in i det kommande
implementeringsarbetet.
Som utgångspunkt, men också för att
väcka de eventuellt compliance-trötta,
är det oerhört viktigt att sätta AMLförordningen i en kontext. Myndighets- och
forskningsrapporterna om utvecklingen av
den kriminella ekonomin duggar tätt. Det
finns ett enormt behov för finansiella bolag
att förstå vad som sker inom den globala
organiserade brottsligheten och vad det
innebär för arbetet mot penningtvätt men
också finansiell brottslighet i vidare mening,
inklusive bedrägerier och korruption.
En klarare syn på anledningen
Vi är på väg mot en tsunami, men det
är inte en regelverkstsunami som bekant
