Tidning comp 1-2025 009 (1) - Flipbook - Page 26
Realtidsövervakning kan vara
nyckeln till att stoppa den
kriminella ekonomin
Niklas Rosvall är Chief Product Officer på Trapets, ett regtech-företag som levererar
övervakningssystem till banker och finansiella institutioner för att upptäcka och
förebygga finansiell brottslighet. Vi träffas för att diskutera realtidsövervakning, och
hur metoden kan sätta rejäla kuggar i hjulen för hur kriminella aktörer finansierar
sin verksamhet.
N
iklas har en lång bakgrund
inom fintech- och andra SaaSbolag som verkar under regelverk,
med roller på tunga bolag som
HR-portalen Benify och betalföretaget
Worldline. Idag är han CPO på Trapets,
och agerar länk mellan produktutveckling,
marknadsföring och försäljning. Han
beskriver ett skifte i synen på compliance
under sin karriär - från att enbart vara en
regelefterlevnadsfråga till att bli en viktig
del av hur företag förebygger brottslighet.
– Mycket av det vi gör på Trapets handlar om att hjälpa våra kunder att möta både
26 Compliance Nytt
finansiella regelverk och samhällstrender,
trender som idag tyvärr ökar behovet av
bättre och effektivare brottsförebyggande
verktyg.
Realtidsövervakning och
dess betydelse
Realtidsövervakning är, som det låter, ett system som möjliggör att banker och andra finansiella institutioner kontinuerligt analyserar transaktioner i realtid. Niklas berättar att
man hittills ofta har skickat in transaktionsdata för monitorering i större batcher, ibland
endast en gång per dag. Detta innebar att en
misstänkt transaktion ofta inte upptäcks förrän efter flera timmar, eller dagen efter att
den skett, vilket är mycket tid när det kommer till bedrägerier.
– Nyckeln till att hinna stoppa ett bedrägeri är att upptäcka det i tid. Det har historiskt sett varit svårt med de äldre systemen,
men realtidsövervakningen innebär ett stort
genombrott på området. Det innebär att
man nu kan agera direkt på misstankar, och
minimera eller eliminera skadan. Vid misstänkt penningtvätt kan man till exempel
frysa kundens konto medan man utreder ett
