EXAMPLE PAGE - EBOOK - HELP GUIDE - VIDEO & ENTERPRISE SKANDIA - Flipbook - Sida 70
Checklista inför eventuell flytt av försäkringskapital
Att tänka på
Nuvarande försäkring
1. Försäkringskapital
Ny försäkring
kr
kr (efter flyttavgift)
2. Förvaltningsform
Traditionell, ömsesidigt bolag
Traditionell, vinsutdelande bolag
Fond
Depå
Traditionell, ömsesidigt bolag
Traditionell, vinsutdelande bolag
Fond
Depå
3. Trygghet
Premiegaranti
Avkastningsgaranti
Kapitalgaranti
Inga garantier
Premiegaranti
Avkastningsgaranti
Kapitalgaranti
Inga garantier
4. Försäkringmoment
Ålderspension
Återbetalningsskydd
Efterlevandepension
Premiebefrielse
Ålderspension
Återbetalningsskydd
Efterlevandepension
Premiebefrielse
Hälsodeklaration
5. Förmånstagare
Valfria förmånstagare
(gäller endast försäkringar
tecknade före 1976)
Endast make/maka/sambo/
partner och barn
Endast make/maka/sambo/
partner och barn
6. Ändringsmöjligheter
Tidigarelägga
utbetalningstidpunkt
Senarelägga utbetalningspunkt
Förkorta/förlänga utbetalningstid
Byta förvaltningsform
Andra
Tidigarelägga
utbetalningstidpunkt
Senarelägga utbetalningspunkt
Förkorta/förlänga utbetalningstid
Byta förvaltningsform
Andra
7. Avgifter
Fast avgift (kr):
Premie/investeringsavgift (kr):
Kapitalavgift (%):
Kapitalförvaltningsavgift (%):
Fast avgift (kr):
Premie/investeringsavgift (kr):
Kapitalavgift (%):
Kapitalförvaltningsavgift (%):
8. Jämförelse
Traditionell förvaltning:
Solvensgrad (%)
Fondförvaltning: Fondutbud
Depåförvaltning:
Investeringsutbud
Traditionell förvaltning:
Solvensgrad (%)
Fondförvaltning: Fondutbud
Depåförvaltning:
Investeringsutbud
9. Offerter
Begära offert
Inte begära offert
10. Skäl till flytt
Missnöjd med försäkringsbolaget
Samla mitt försäkringskapital
Möjlighet till bättre avkastning
Annat
11. Beslut
Flytta
Inte flytta
68
Lönsamt att flytta pensionskapital?
