Kreditnytt 01 2025 004 - Flipbook - Page 18
Artikelförfattarna
Om Nils Oppelstrup:
Om Rätt Nu - Marie Wallin
Nils Oppelstrup ansvarar för affärsområdet
Managed Services som stöttar kunder
genom att ta över hela eller delar av det
operativa arbetet mot penningtvätt,
inklusive dokumentation, KYC,
riskklassifi cering, screening och
transaktionsmonitorering, utredningar och
utbildning.
Bolaget Nils representerar heter Verifi ed
och är är en ledande leverantör av
helhetslösningar inom AML, e-sign och CLM
i Europa
Rätt Nu AB grundades 2019 av juristen och
tidigare kammaråklagaren Marie Wallin.
Rätt Nu erbjuder specialistkompetens inom
ämnena penningtvätt, förmögenhetsrätt,
straffrätt och processrätt genom såväl
utbildningar, skräddarsydda expertuppdrag
som utgivning av böcker.
Marie utsågs 2024 till Årets Kredit Profi l av
Svenska Kreditföreningen.
Agera mot penningtvättsrisker
på riktigt
- då följer du också PTL
Vad är penningtvätt egentligen? Och räcker verkligen åtgärderna som krävs enligt PTL för att förhindra att en verksamhet
utnyttjas? Att det går att bredda riskperspektivet blir uppenbart när Verifi ed och Rätt Nu utbyter erfarenheter kring de här
frågorna. En bättre startpunkt än PenningTvättsLagen kan vara att utgå från kriminella metoder och brottsmanus när du vill
skydda din verksamhet och förhindra penningtvätt.
De fl esta verksamhetsutövare som omfattas av PTL har god kännedom om vad som
krävs i åtgärder enligt lagen och ungefär
vad som kommer att granskas vid en eventuell tillsyn, men inte alltid hur helheten
kring penningtvättsriskerna ser ut. Då det
saknas gemensamma, tydliga och handfasta råd i Sverige i dag om hur AML-arbetet
KREDITNYTT
18
bör drivas skapar det inte sällan en känsla
av osäkerhet. Även ambitiösa, kunniga företagsledare som investerar tid och resurser i AML-arbetet känner sig inte säkra på
att det arbete de gör är tillräckligt bra. Så
vad är egentligen ‘tillräckligt bra’? I denna
artikel ger vi några perspektiv på hur du
som verksamhetsutövare kan komma dit.
1. Börja med de straffrättsliga
riskerna
För att en verksamhet inte ska bli en del
av ett kriminellt upplägg och de anställda inte heller ska riskera att begå brottet
näringspenningtvätt med ett likgiltighetsuppsåt på jobbet gäller det att se över sin
hantering av straffrättsliga risker. Ett första
