LOW comp 3-2024 004 - Flipbook - Page 4
TRAPETS
”Absolut viktigast för ett bra
förebyggande arbete är att ha
rätt systemstöd på plats”
Trapets har tagit pulsen på
finansbranschen
- så jobbar man kring AML
De flesta aktörer inom finansbranschen arbetar idag hårt med att förebygga penningtvätt
och bedrägerier. Regtech-bolaget Trapets presenterade nyligen en rapport på området.
Som underlag ligger intervjuer med bolagets egna kunder, där man diskuterat verkliga fall
och modus som de har erfarit. Syftet med rapporten är enligt Trapets att få en bredare och
mer aktuell bild av läget när det kommer till AML-arbete.
T
rapets utvecklar tekniska
lösningar för att hjälpa
företag
att motverka finansiell
brottslighet som penningtvätt,
terroristfinansiering, marknadsmanipulation
och insiderhandel. Compliancenytt stämde
träff med VD Gabriella Bussien för att
diskutera resultatet av rapporten, samt vilka
trender Trapets noterat på området.
– Det har länge varit ett stort fokus på
renodlad penningtvätt. Det vi ser idag, även
om penningtvätten fortfarande är högaktuell, är att man lägger allt större fokus på
förbrotten. Mycket av den finansiella brottsligheten idag består av bedrägerier, mer specifikt romansbedrägerier och annan social
manipulation. Det läggs nu mycket krut på
hur man förebygger dem, vilket vi ser som
positivt, säger Gabriella.
4
Compliance Nytt
Fall av vishing och smishing, det vill säga bedrägerier som utförs via telefon och sms, har
även de ökat. Bedrägerier med nyutfärdade
BankID har avtagit, däremot förekommer
fortfarande bedrägerier där slutkunder uppmanas ladda ner fjärrstyrningsprorammet
Anydesk för att kringgå detta.
Man bör prioritera att ha ett bra systemstöd
på plats och alltid arbeta förebyggande. Viktigast av allt är att man inte fastnar i checklistor, utan faktiskt låter arbetet genomsyra
hela organisationen från styrelse till ledning
och inom affärsverksamheten.
– Kundkännedom är också centralt för att
bygga upp ett bra skydd för verksamheten
och likväl dess kunder. Man behöver titta på
hur man kan förbättra sin kundkännedom,
och fundera på om man har tillräcklig data
på alla sina kunder. Många har bra koll på
sina högriskkunder, men glömmer lätt de
andra. När det kommer till att skydda sina
kunder är det minst lika viktigt att fokusera på de kunder som kanske inte kommer
att begå brott, men som riskerar att utsättas
för dem. Till detta hör att kunna riskbedöma den data och information man får in,
samt fånga upp beteendeförändringar hos
sina kunder. För att detta ska kunna fungera
behöver kundkännedomen centraliseras tillsammans med ett tydligt ägandeskap, säger
Gabriella.
Det är även viktigt att det finns en balans
mellan att främja tillväxt i verksamheten ,
och att förstärka sin compliance. Självklart
vill man ha fler kunder i sin verksamhet,
men detta behöver gå hand i hand med bra
kundkännedom och tillräckliga kontroller,
menar Gabriella.
Hon lyfter även ett bra AML-arbete som
en konkurrensfördel. För tjugo år sedan
var kunderna generellt sett sin bank trogen;
man bytte sällan bank och det fanns inte så
