18254 Formue&Frihed - Efterår 2024 - Flipbook - Side 17
VORES VERDEN
TEMA
Mød eksperten
Indhold
ӯkonomien er
oftest sekundær”
Når formuespecialist Palle Grabow rådgiver Andelskassens kunder, er det sjældent tallene, der fylder mest. Hans
oplevelse er, at trygheden ofte er det vigtigste, og dermed
bliver afkast og økonomi sekundært.
Med trygheden handler dialogen med kunderne om følelser og emner, som det kræver tillid at tale med andre om.
”Det kan fx være manden, der er blevet gift i en sen
alder og aldrig har fået børn. Hvad skal der ske med hans
formue, når han dør? Eller familierne med dine, mine og
vores børn. Skal alle børn arve lige meget? Her kommer
det juridiske ind i samtalen, men også en stillingtagen fx
til, om alle børn skal arve lige meget. Det vigtige for mig
er derfor at give en individuel rådgivning og gøre opmærksom på mulighederne,” siger Palle Grabow.
Men hvad så, hvis man er erhvervskunde og har brug for
rådgivning i forhold til sin virksomhed?
Også her fremhæver Palle den individuelle rådgivning og
det at komme hele vejen rundt om kunden.
”Virksomhedsejere har helt naturligt fokus på driften af
deres virksomhed, og glemmer nogle gange at hæve sig
op i helikopterperspektivet. Min opgave er at få dem til at
se sammenhængene – også over til deres privatøkonomi.
Hvad er muligheden fx for at skatteoptimere på tværs
af skattemiljøer, og hvilke penge giver det mest mening
at bruge – ikke kun i investeringsøjemed,” siger han og
fortsætter
Mød:
Palle Grabow
Formuespecialist i Andelskassen
Palle Grabow har arbejdet som formuespecialist i
mere end 10 år. Formuerådgivning har for ham altid
handlet om mennesker og de relationer, vi skaber til
hinanden. Selv kalder han sig lidt af en nørd. Det
sker derfor også, at han tjekker, om der er nyheder
på skat.dk uden for arbejdstiden.
Privat bor Palle i Juelsminde og bruger fritiden sammen med kæresten og deres sammenbragte børn.
Og så løber han gerne en tur, når han har fri. Det
giver frisk luft og fornyet energi.
”Det er komplicerede forhold, og det primære er, at jeg
får tingene ned på jorden, så kunderne forstår, hvad der er
vigtigt. Kunderne har ikke altid mulighed for at vide, hvor
meget de skal have styr på. Så min opgave er både at
skabe overblikket, se sammenhængene og skabe tillid, så
vi får talt om det, der er vigtigt.”
FRIHED & FORMUE | Andelskassen
17
