18254 Formue&Frihed - Efterår 2024 - Flipbook - Side 10
INVESTERING
Rådgivning og relationer
”Verden bliver mere
og mere kompleks”
Sådan siger Robert Krogh Lauridsen, der er afdelingsdirektør for Formue, Investering og Markets i
Andelskassen. Han uddyber her, hvordan kompleksiteten spiller ind på bl.a. valget af investeringer, plejen af ens formue og samtalen om, hvad der
er det vigtigste i kundens liv.
Skattereglerne bliver år for år mere og mere indviklede. Pensionsområdet er blevet mere reguleret, hvilket har betydning for, hvordan man skal
tilrette sine pensionsudbetalinger. Der er kommet
særregler for, hvordan man kan overdrage formue
til sine børn, hvilket bliver yderligere kompliceret
af, at mange i dag er i et forhold med dine, mine
og vores børn.
”Det er helt tydeligt, at der er behov for en anden
form for rådgivning i dag, og man kan sige, at jo
mere kompleks ens formue er, des mere afhængig
er man af at have gode partnere, der kan stille
spørgsmål, lytte og rådgive,” siger Robert.
Som afdelingsdirektør for Formue, Investering og
Markets i en relationsbank har han et klart billede
af, hvad den gode relation betyder for, at man som
kunde tager de rigtige valg.
”Som jeg ser det, ligger der i den gode relation
det, at begge parter skal give noget. Kunden giver
10
Andelskassen | FRIHED & FORMUE
os tilliden til, at vi passer på hendes eller hans
penge. Vi giver en rådgivning, der udelukkende
har til formål at modsvare kundens behov og dermed kompleksiteten i formuen og det livsstadie,
kunden be昀椀nder sig i,” fortæller han.
Ved at tage livsstadiet som en væsentlig faktor
kommer rådgivningssamtalerne til at handle om
følelser, og Robert oplever netop, at rådgivningssamtaler handler meget mere om følelser, end de
gjorde engang.
”Førhen talte vi mere om løsninger. Serverede tre
løsninger for kunden og spurgte, hvilken en vil du
helst have? – og kunden valgte uden måske helt at
forstå sit valg. I dag handler det langt mere om behov og hvilke livsværdier kunden har, familien og
det, hun eller han gerne vil give videre til eksempelvis børnene,” lyder det fra Robert
Mere end en hyggelig kaffesnak
Men er formue- og investeringsrådgivning så bare
blevet til en hyggelig kaffesnak? Sådan ser Robert
det ikke. Tværtimod oplever han, at der er kommet en større alvor, fordi det er store spørgsmål,
der kommer på bordet. Dialogen med kunden
kræver derfor, at den enkelte rådgiver stiller de
store spørgsmål i takt med, at de lærer kunden at
kende. På den måde bliver det en snak, som man-
