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Summary
„Gegenstand dieses Papers ist die Betrachtung der Anforderungen an eine
zeitgemäße und skalierbare Vermögensverwaltung.“
In den letzten Monaten hat die Adaption von digitalen Produkten auch auf der Kundenseite des Swiss
Private Bankings zugenommen. Hier sind digitale
und mobile Zugänge eine essentielle Anforderung.
Gleichzeitig legen die Schweizer Anleger weiterhin
viel Wert auf die persönliche Komponente.1 Diesem
Zwiespalt müssen Finanzdienstleister entsprechen. Auch
wenn das Swiss Private Banking komplexen Situationen
bekanntermaßen immer professionell begegnet, ist die
Aufgabe, eine digitale Lösung zu entwickeln, die den
Anforderungen der Individualität und persönlichen
Beziehung gerecht wird, nicht einfach.
Dennoch ist jetzt die beste Zeit zu handeln, denn
traditionelle Finanzdienstleister besitzen bislang noch
einen Vertrauensvorsprung vor den Angeboten junger
Technologieanbieter.2
Im Rahmen dieses Papers werden die Anforderungen
an eine potenzielle Lösung verdeutlicht. Auf der Anbieterseite muss eine Lösung Aufwände reduzieren, die
Expertise unterstreichen, Transparenz schaffen und
effizient sein. Exklusive Features bieten Raum, sich
vom Wettbewerb zu differenzieren und sich durch ein
einzigartiges Angebot stark im Markt zu positionieren.3 Dies kann beispielsweise durch die transparente
Darstellung von Portfolioaktivitäten in einer Timeline, die
Bereitstellung von kuratiertem Content oder durch die
Generierung von personalisierten Reports geschehen.
Gleichermaßen bieten derartige Funktionen die beste
Gelegenheit, dem Kunden eine einzigartige Service
Experience zu bieten.
Auch im direkten Vergleich zu bestehenden Formen der
Vermögensverwaltung, wie der klassischen Vermögensverwaltung, der individuellen Vermögensverwaltung und
dem Robo Advisor überzeugt eine digitale Vermögensverwaltung auf Anbieter- und Kundenseite.4
Zusammenfassend bietet eine digitale Vermögensverwaltung viel Raum für Kreativität und Individualität.
Durch die technologische Unterstützung wird ein exklusives Angebot ermöglicht, das für den Kunden zu
einer positiven Service Experience und für Anbieter
zum Schlüssel für neue Einkommensströme wird. Auch
Effizienz und Skalierbarkeit sind sichergestellt, sodass
zudem neue Zielgruppen erschlossen werden können.
1 Digitales Anlegen in der Schweiz – ein Markt mit Potenzial (2020), Hochschule Luzern im Auftrag der Bank Vontobel und Raiffeisen, https://blog.hslu.ch/retailbanking/files/2020/11/202011_
Studie-Digitales-Anlegen_DE.pdf
2 ebd.
3 Schauen Sie hierzu auf Seite 12 und 13.
4 Siehe Seite 15 und 16.
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