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Im Bereich Kontakt & Zugang steht die "Neue digitale
Vermögensverwaltung" der klassischen und der individuellen Vermögensverwaltung in nichts nach, wohingegen der Robo Advisor lediglich mit digitalen Zugängen
punkten kann.
Im Bereich Information vereint die "Neue digitale
Vermögensverwaltung" zudem das Beste aus beiden
Welten. Transparenz und kuratierte Informationen sind
zu 100 % gewährleistet.
Ein Alleinstellungsmerkmal der "Neuen digitalen
Vermögensverwaltung" bietet der Zugriff auf die Expertise
von Asset Managern.
Hervorzuheben ist auch der Aspekt Integration, der
lange Zeit völlig außer Acht gelassen wurde, heute
jedoch einen zentralen Aspekt darstellt, um Lösungen
langfristig miteinander kombinieren zu können.
Besonders im Bereich Individualisierung ist die "Neue
digitale Vermögensverwaltung" den anderen Formen
der Vermögensverwaltung weit überlegen. Durch die
Nutzung innovativer Technologien können individueller Content oder individuelle Investmentvorschläge
unkompliziert und effizient ausgespielt werden. Dies bietet sowohl auf Kunden- als auch auf Anbieterseite einen
absoluten Mehrwert.
Blickt man auf die Angebotsseite (s. Tabelle 4)
fällt auf, dass die klassische und die individuelle
Vermögensverwaltung deutliche Schwächen in
puncto Kosten, Effizienz und Skalierbarkeit aufweisen.
Auch hier glänzt die "Neue digitale Vermögensverwaltung" mit einer vollständigen Abdeckung der
wirtschaftlichen Anforderungskriterien.
Anbieterperspektive
Kontakt
Klassische
Vermögensverwaltung
Individuelle
Vermögensverwaltung
Robo Advisor
Digitale Kontaktmöglichkeit zum Kunden
Neue digitale
Vermögensverwaltung
x
Kommunikationsschnittstelle Fonds
Manager und Kunde
Information
Transparentes Angebot
x
x
Transparente Entwicklung des
Vermögens
Integration
Anbindung an bestehende IT-Infrastrukturen
Beweis der Beraterkompetenz
Geringer Aufwand
Effizient und rentabel
Skalierbar
Flexibel anpassbar
Fähigkeiten
Risikomanagement
x
x
x
Portfolioüberwachung
x
x
x
Portfoliorebalancing
x
x
x
Breite Diversifikation
x
x
x
x
x
Währungsmanagement
Onboarding &
Regulation
Automatisierte Berücksichtigung der Regulatorik
Ermittlung des Risikoprofils
x
x
x
x
Leichtes Onboarding
Dokumentation des Angebotes
Individualisierung
x
x
x
(x)
x
x
Bereitstellung individueller Reports
x
Bereitstellen individuellen Contents
x
Bereitstellen individueller Investmentvorschläge
x
x
Tabelle 4: Möglichkeiten der Vermögensverwaltung im Vergleich (aus Anbieterperspektive)
Anbindung an zukünftige IT-Infrastrukturen
Business Value
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