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Möglichkeiten der
Vermögensverwaltung
im Vergleich
In Tabelle 3 sehen Sie die Anforderungen an eine
Vermögensverwaltung aus Kundensicht. Hier wird
deutlich, dass die individuelle Vermögensverwaltung
unter den herkömmlichen Formen der Vermögensverwaltung die meisten kundenrelevanten Merkmale
Kundenperspektive
Kontakt &
Zugang
Klassische
Vermögensverwaltung
abdeckt. Darauf folgen dann die klassische Vermögensverwaltung und der Robo Advisor. Dabei wird deutlich, dass selbst der Robo Advisor einen Großteil der
Leistungen der klassischen Vermögensverwaltung
abdeckt.
Der einzig wesentliche Unterschied besteht dabei
darin, dass diese Leistungen beim Robo Advisor in
digitaler Form erbracht werden. Betrachtet man
zuletzt die "Neue digitale Vermögensverwaltung",
fällt auf, dass diese alle kundenrelevanten Kriterien
abdeckt, die die individuelle Vermögensberatung
bietet, jedoch mit dem entscheidenden Unterschied:
Die "Neue digitale Vermögensverwaltung" ist deutlich
ressourcenschonender, flexibler und skalierbarer.
Individuelle
Vermögensverwaltung
Persönliche Beratung
x
x
Kontakt zu einem Berater
x
x
Digitaler/mobiler Zugang
Information
Transparenz über die Produkte
Transparenz über die Entwicklung
x
Robo Advisor
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
Individuelle Newsfeeds
Kuratierte Informationen
Fähigkeiten
Individualisierung
x
x
x
Zugriff auf breite Expertise
x
Risikomanagement
x
x
x
x
Portfolioüberwachung
x
x
x
x
Portfoliorebalancing
x
x
x
x
Breite Diversifikation
x
x
x
x
(x)
x
x
x
x
x
Erfüllung der Regulatorik
x
x
x
x
Dokumentation des Angebotes
x
x
x
x
Währungsmanagement
Onboarding &
Regulation
Neue digitale
Vermögensverwaltung
Ermittlung des Risikoprofils
Leichtes Onboarding
x
Thematisches Investieren
Identifikation mit den Anlageprodukten
x
x
x
x
Personalisierte Angebote
x
x
Erfassung der individuellen Kundenvorgaben
x
x
Laufende Entscheidungsmöglichkeiten des
Kunden
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Tabelle 3: Möglichkeiten der Vermögensverwaltung im Vergleich (aus Kundenperspektive)
Um die „Neue digitale Vermögensverwaltung“ in
das bereits bestehende Angebot im Bereich Vermögensverwaltung einordnen zu können, grenzen
wir nachfolgend noch einmal alle möglichen Formen
voneinander ab. Der Robo Advisor, die klassische
Vermögensverwaltung, die individuelle Vermögensverwaltung und die "Neue digitale Vermögensverwaltung"
lassen sich am besten durch die eingangs erwähnten
Muss-Kriterien einer modernen Vermögensverwaltung
gegenüberstellen.
