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Hybride Beratung
Dem genannten Kundenwunsch nach digitalen Erlebnissen, transparenten Leistungen
und gleichzeitiger persönlicher und empathischer Beratung kann das Private Banking
aktuell nicht nur aufgrund der Corona-Pandemie nur schwer nachkommen. Nicht-standardisierte Prozesse und gewachsene regulatorische Anforderungen erzeugen höhere
Haftungsrisiken, sodass oftmals eine langwierige, manuelle Überprüfung notwendig ist.
Personalisierte Portfolios oder Reports sowie das Erstellen wirklicher Insights ist nur für
wenige, meist sehr vermögende Kunden regelmäßig umsetzbar.
Bisher sah eine Vielzahl von Finanzdienstleistern den Ausweg in der automatisierten
Vermögensverwaltung, speziell in Robo Advisor Angeboten. Diese zeichnen sich dadurch
aus, dass sie rechtlich leichter gehandhabt werden können als die klassische Anlageberatung durch den Menschen. Darüber hinaus werden die digitalen Anlageprodukte in
nutzerfreundlichen und einfach bedienbaren Anwendungen auf dem Smartphone
oder im Browser dargeboten. Damit entsprechen sie im Grunde den Anforderungen an
Transparenz, Nutzerfreundlichkeit und Einfachheit. Es zeigt sich aber, dass alleinstehende Robo Advisor Schwierigkeiten haben, profitabel zu arbeiten. Vielen Kunden fehlt die
persönliche Komponente, der menschliche Ansprechpartner und somit Vertrauen.
Denn auch wenn Automatisierung und eine digitale Bereitstellung von Anlagemöglichkeiten eine Notwendigkeit sind, wollen Kunden weiterhin ihre persönlichen Präferenzen
im Portfolio berücksichtigt sehen. Mit Volt® wurde eine hybride Lösung geschaffen, die
das Beste aus beiden Welten vereint - automatisierte und regulatorikkonforme Prozesse sowie personalisierte Lösungen mit Menschlichkeit. Anders als bei herkömmlichen
Robo Advisorn bietet Volt® die Möglichkeit, Kunden mit individualisierten Anlagen und
entsprechenden Informationen sowie Reports proaktiv anzusprechen. Gleichzeitig
bleiben Kunden weitestgehend autonom und können durch den digitalen Zugang eigenständige Entscheidungen treffen. Durch Volt® kann die Erwartung an eine antizipierende
und proaktive Beratung auch über digitale Kanäle in überzeugender Form erfüllt werden.
Annual Report for the year ended 31 March 2019 - facerra es bonos addum detgit, nonequem ines opulartemqui se
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