18254 Formue&Frihed - Sommer 2024 - Flipbook - Side 17
VORES VERDEN
TEMA
Mød eksperten
Indhold
”Mit bedste råd er at
få lagt en strategi for
fremtiden”
Som formuerådgiver taler Rasmus hver dag med mange
mennesker. Mennesker, som be昀椀nder sig vidt forskellige
steder i livet og med vidt forskellige ønsker og behov.
Generationsskifte, fremtidsfuldmagt og testamente fylder
mere og mere i Rasmus’ arbejdsdag – og det er han glad
for. For det betyder, at kunderne tager stilling til, hvad der
skal ske i fremtiden. Jo før kunderne i samarbejde med
Rasmus får lagt en strategi for deres formue, jo bedre tid
er der nemlig til at optimere og tilpasse undervejs.
”Helt grundlæggende taler jeg med kunderne om at få
lagt en strategi for fremtiden, der er så konkret som mulig.
Det kræver blandt andet, at man spørger sig selv: Hvad
er mine planer for livet? Vil jeg altid arbejde fuld tid eller
måske gå ned i tid senere i livet? Hvornår vil jeg gerne
stoppe med at arbejde, og hvad er mine økonomiske
behov, når jeg går på pension? Hvordan sikrer jeg min
familie bedst mulig?”
Det er store overvejelser og betydelige spørgsmål at stille,
og derfor er det vigtigt for Rasmus at have gode, langvarige relationer med sine kunder. For på den måde kan han
rådgive dem bedst mulig.
Mød:
Rasmus Veng
Formuespecialist i Andelskassen
Rasmus er uddannet formuerådgiver og har de
sidste 13 år rådgivet både privat- og erhvervskunder om blandt andet skatteoptimering, investering,
opsparing og arv. For Rasmus er det vigtigt at kunne
give skræddersyet 昀椀nansiel rådgivning baseret på
den enkelte kundes ønsker og risikovillighed.
Privat bor Rasmus i Viborg med sin hustru og fem
børn. Fritiden bruger Rasmus sammen med familie
og venner, og så træner han Viborgs senior-futsalhold, som spiller i Futsal Ligaen, Danmarks bedste
række.
”Der er mange følelser forbundet med at tale om fremtiden, og derfor er den personlige relation vigtig. Jo bedre
vi rammer plet med strategien, jo bedre bliver resultatet
også. Det er en balancegang at lave den helt rigtige plan,
og jeg opfordrer altid til at gøre den 昀氀eksibel, så man ikke
sætter sig for stramt økonomisk. Man skal også huske at
leve livet, for ingen af os ved, hvornår det slutter.
FRIHED & FORMUE | Andelskassen
17