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Kundenerwartungen im
Swiss Private Banking
Das Swiss Private Banking steht für Exklusivität. Auch
wenn Assoziationen von Marmor oder schweren
Laufteppichen das Bild vieler Menschen prägen, ist
bekannt, dass hinter dem Swiss Private Banking mehr
steckt als nur eine schöne Fassade. Denn charakteristisch
für das Swiss Private Banking sind gerade Finanzdienstleistungen, die weit über die reine Portfoliooptimierung
oder standardisierte Vermögensverwaltung hinaus
gehen.
Dies sollte eine moderne Vermögensverwaltung
beinhalten:
Kundenperspektive
Kontakt und Zugang
Persönliche Beratung
Kontakt zu einem Berater
Am ehesten lässt sich das Swiss Private Banking
über die Erwartungshaltung der Kunden charakterisieren. Es ist eine Erwartungshaltung nach persönlicher Beratung und personalisierten Angeboten.
Um ihr Vermögen weiterhin zu vermehren, möchten Kunden in Angebote investieren, mit denen sie sich identifizieren können. Angebote, die so individuell sind wie sie
selbst. Dem steht d as Swiss Private Banking in nichts
nach, denn dieses zeichnet sich dadurch aus, komplexen Situationen professionell zu begegnen und so ein
adäquates, hochwertiges Angebot zu schaffen.
Unter gewöhnlichen Umständen in einem klassischen
Face-to-Face Beratungsgespräch ist es für Berater
keine Herausforderung, die Vorstellungen des Kunden
zu eruieren und so das Angebot auf ihn zuzuschneiden. Bleibt die persönliche und stationäre Komponente aus, beispielsweise während eines Lockdowns
in einer Pandemie oder weil sich der Kunde auf Reisen befindet, gestaltet sich dies hingegen schwierig.
Eine sichere, digitale Schnittstelle für professionelle
Vermögensverwaltung ist zumeist nicht vorhanden.
Benötigt wird eine vielschichtige Lösung, die Transparenz
schafft, die Performance eines Investments verdeutlicht
und den Zugriff auf kuratierte persönliche Reportings
ermöglicht. Dies sind nur einige der vielen Muss-Kriterien, die eine digitale Lösung für Vermögensverwaltung erfüllen muss. Eine kompakte Gegenüberstellung
aller Muss-Kriterien, differenziert nach Kunden- und
5
Digitaler/mobiler Zugang
Information
Transparenz über die Produkte
Transparenz über die Entwicklung
Individuelle Newsfeeds
Kuratierte Informationen
Fähigkeiten
Zugriff auf breite Expertise
Risikomanagement
Portfolioüberwachung
Portfoliorebalancing
Breite Diversifikation
Währungsmanagement
Onboarding &
Regulation
Ermittlung des Risikoprofils
Leichtes Onboarding
Erfüllung der Regulatorik
Dokumentation des Angebots
Individualisierung
Thematisches Investieren
Identifikation mit den Anlageprodukten
Laufende Entscheidungsmöglichkeiten des Kunden
Personalisierte Angebote
Erfassung der individuellen Kundenvorgaben
Tabelle 1: Anforderungen an eine Vermögensverwaltung aus Kundenperspektive
